明确“非法集资”定义！广东发举报奖励办法细则修订版

4月30日，《广东省地方金融监管局关于<非法集资举报奖励办法>的实施细则》（下称“32号文”），于官网发布。不同于以往的同类文件，为方便群众认识非法集资的本质，广东省的“32号文”明确界定出非法集资的概念。记者注意到，按照规定“未向社会公开宣传，仅在亲友或者单位内部等范围针对特定对象吸收资金的，不属于本实施细则所指的非法集资。”

“32号文”共分为五章二十四条，属于三年前实施细则的修订文件。据广东省地方金融监管局介绍，2017年由原广东省金融办牵头制定了部门规范性文件《广东省金融办关于<非法集资举报奖励办法>的实施细则》（下称“341号文”）。为争取防范和打击工作的主动性，广东省地方金融监管局对“341号文”进行了全面修订，并最终形成“32号文”。

记者发现，对照“341号文”以及2017年1月24日发布的《山东省非法集资案件举报奖励办法》、2017年5月4日印发的《江西省非法集资举报奖励办法》等同类文件，通过修订，广东“32号文”明确提出了非法集资的定义。

在“32号文”第二条中，记者看到，“非法集资是指自然人、法人或其他组织违反国家金融管理法律规定，向社会公众（即不特定对象）吸收资金的行为。未向社会公开宣传，仅在亲友或者单位内部等范围针对特定对象吸收资金的，不属于本实施细则所指的非法集资。”同时，“非法集资行为的认定，将依照相关法律、法规和司法解释等规定办理。”

关于“非法集资举报的奖励金标准”，“32号文”采取了分层级设定和分阶段支付的方法。

其中，被举报的非法集资行为，如被认定为行政违法的，自行政处罚后，举报人将被给予1000元以上5000元以下奖励；被举报的非法集资行为，如被认定涉嫌犯罪的，自立案侦查后，举报人将被给予5000元以上2万元以下的奖励。

如果被举报的非法集资行为，涉嫌犯罪且法院最终认定的涉案金额在5亿元以上或在全国有较大影响的案件，按照“32号文”的规定，自刑事判决生效后，，根据实际情况，举报人将再次被给予2万元以上10万元以下的奖励。

同时，“32号文”亦明确了七种情形不属于非法集资的举报奖励范围，厘清了举报奖励的资格条件。这七种情形主要包括：“举报线索已进入行政处理或刑事立案程序的（但对嫌疑人抓捕、追赃挽损有推动作用的线索除外）”、“举报人采取盗窃、欺诈以及法律法规禁止的其他非法手段获取举报线索的”、“无法查证举报人身份信息的”、“举报人涉嫌非法集资违法犯罪”等类。

目前，“32号文”修订的法定程序均已完成，拟于2020年5月1日正式实施，原“341号文”同时废止。

据了解，当前广东省非法集资犯罪的形势依然严峻，大案要案不断。21世纪经济报道的消息，2020年一季度，广东省新发非法集资案件24宗，涉及金额143亿元、投资人4.5万人。

在此10天前，即4月20日，“2020年处置非法集资部际联席会议”在京召开。会议全面总结2019年以来防范和处置非法集资工作，深入分析形势，研究部署下一阶段重点任务。联席会议召集人、央行党委书记、银保监会主席郭树清出席会议并讲话。据会议披露，2019年全国共立案打击涉嫌非法集资刑事案件5888起，涉案金额5434.2亿元，同比分别上升3.4%、53.4%。

会议提出，今年要重点做好的四项工作。其中包括，加快推动《防范和处置非法集资条例》的出台。